Размещения / Облигации / RU000A10FEY9
СмартФакт БО-04-001Р
КС + 5%
формула купона, пересчитывается каждый период
19,5% — купон текущего периода
Доходность к погашению 28,68% — на 25.08.2026
- Срок
- 2,1 года
- Дата погашения
- 01.06.2029
- Объём выпуска
- 150,0 млн ₽
- Уровень листинга
- 3
- Размер купона
- 15,62 ₽
- Выплаты купона
- 30 дней
- Организаторы
- Риком
Параметры выпуска
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Купонная ставка | КС + 5% |
| Купон текущего периода | 19,5% |
| Следующий купон | 15.09.2026 |
| Номинал | 1 000 ₽ |
| Дата размещения | 17.06.2026 |
| Дюрация | 2,1 года |
| Размещено | 76,5 млн ₽, это 51% от заявленного |
| Оферта | Нет |
| Амортизация | 3 выплат, ближайшая 02.04.2029 |
Рынок
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Цена | 86,75% от номинала последняя сделка 25.08.2026 |
| Доходность к погашению | 28,68% |
| После НДФЛ | 24,95% оценка при ставке 13% |
| Против сопоставимых | +3,27 п.п. медиана 25,41% по когорте «грейд × флоатер», бумаг 26; выше 65% когорты |
| Премия к ОФЗ | +14,02 п.п. безрисковая на этот срок 14,66% |
| Z-спред | 1429 б.п. премия к безрисковой кривой |
| Ликвидность | 66 из 100 ликвидна; торговалась 30 из 30 дней |
Кредитные рейтинги
Финансовый профиль
Профиль неприменим
Бизнес эмитента — финансовое посредничество: заёмные средства для него сырьё, а не долговая нагрузка. Долг к прибыли и текущая ликвидность не описывают его устойчивость. Для такой компании нужны другие показатели: качество портфеля, достаточность капитала, стоимость фондирования.
Отрасль: Микрофинансы
С 15.04.2026 понижений рейтинга у эмитентов отрасли не было (32 эмитентов).
Финансовые показатели
РСБУ
| млрд руб. | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Чистая прибыль | 0.07 млрд | 0.08 млрд | 0.12 млрд |
| Активы | 4.13 млрд | 5.98 млрд | 6.52 млрд |
| Капитал | 0.22 млрд | 0.28 млрд | 0.38 млрд |
| Долг | — | 5.12 млрд | 5.61 млрд |
| Чистый долг | — | 4.96 млрд | 5.48 млрд |
| Опер. поток (CFO) | -0.51 млрд | -1.53 млрд | -0.46 млрд |
РСБУ — отчётность отдельного юрлица эмитента; у холдингов может заметно отличаться от группы (МСФО).
Данные считываются автоматически из PDF-отчётности и могут содержать ошибки. Перед принятием решений проверяйте исходные документы.
Параметры выпуска, цена и доходность — Московская биржа. Кредитные рейтинги — сайты агентств, ссылки выше. Отчётность эмитента — раскрытие на e-disclosure.ru. Доходность к погашению меняется вместе с ценой и не является обещанием результата.